El pasado 18 de abril de 2023, La Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SENACLAFT) realizó un webinar para sujetos obligados del sector no financiero, donde indicó que las siguientes son las principales debilidades detectadas en los procesos inspectivos:
• No se realiza el análisis de riesgo por escrito, para determinar la debida diligencia a aplicar al cliente.
• No se guarda respaldo documental físico o digital de la debida diligencia realizada al cliente.
• No se identifica al beneficiario final de la operación, ni se verifica su identidad.
En relación a las búsquedas: (i) no se guarda evidencia documental de la búsqueda realizada; (ii) se imprimen las búsquedas sin fechas; (iii) no se hace análisis o descarte de las coincidencias encontradas.
• No se acredita con documentación el volumen de ingresos o el origen de los fondos.