Luego de una presentación sobre temas generales de prevención de lavado de dinero con un enfoque basado en riesgos de Ariel Jabcovski, de CPA FERRERE, inició un panel donde participaron la Economista María Epifanía Gonzalez, Ministra de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero (SEPRELAD); los Licenciados Osvaldo Maidana, Director de Supervisión y Fiscalización del Instituto Nacional de Cooperativismo (INCOOP) y René Barrios, Jefe del Departamento de Prevención de Lavado de Dinero del INCOOP; así como los Abogados. Carlos Codas, Federico Silva y Carla Arellano, de Ferrere Abogados; y Carlos Vasconsellos como moderador.
Vasconsellos realizó una serie de consultas a la Ministra de la SEPRELAD, que se refirió al contenido del paquete de 13 leyes de prevención de lavado de dinero que está actualmente en tratamiento en el Congreso y se refirió a la posible resistencia política que el tratamiento legislativo podría generar, enfatizando sobre la necesidad de analizar la prejudicialidad en temas de lavado de dinero (sobre todo en materia impositiva).
Adicionalmente, la Ministra reveló que en un futuro se implementarán nuevas reglamentaciones en materia de prevención de lavado de dinero para el segmento inmobiliario, previa conversación con los principales actores, tal como recientemente se hizo para bancos, financieras y aseguradoras, resultando en la necesidad de adecuar todo su sistema preventivo a las nuevas reglamentaciones. Estarán englobados en la resolución aquellas personas físicas o jurídicas cuya actividad habitual sea la compraventa de inmuebles.
En el caso de las administradoras de inmuebles que solo intermedien en alquileres, podrían estar supervisadas y reguladas si dicha actividad fuere el objeto principal de sus negocios o, además, si sus operaciones por alquileres superasen determinados límites.
Carlos Codas expuso sobre los efectos del lavado de dinero y del terrorismo en la sociedad y además, advirtió sobre las incidencias que los incumplimientos podrían tener en materia de lavado de dinero.
Carla Arellano explicó cuáles son las mejores prácticas uruguayas en la materia, brindando interesantes sugerencias. Por su parte, Federico Silva expuso el marco jurídico aplicable para los segmentos pertinentes.
Por último, los representantes del INCOOP manifestaron que están por publicar una matriz de riesgos para cooperativas. Para ello se encuentran llevando a cabo un trabajo en conjunto con la SEPRELAD para ir mejorando la supervisión en materia de lavado de dinero en el sector. Esto implicará un cambio importante en materia de supervisión, pues el enfoque en riesgos será mayor y requerirá de capacitaciones, cambios de sistemas y trabajo en las cooperativas.
*****
Cobertura de prensa: Última Hora